KYC a PEP
Vrstva důvěry Credit Atlas. Potvrďte identitu firmy, ověřte, kdo ji ovládá, a označte riziko politicky exponovaných osob (PEP) dříve, než poskytnete jediný úvěr.
Proč jsou KYC a PEP důležité
Ochraňte svůj úvěrový proces před slabými předpoklady při onboardingu. Když zůstává právní identita, zastoupení nebo expozice vůči PEP nejasná, vaše hodnocení rizika selhává a portfolio pohlcuje zbytečné riziko.
Základní problém
Většina onboardingových nástrojů se zastaví u jednoduchých kontrol v registrech. Přehlížejí signály rizik spojených s ovládáním firmy, které určují výsledky institucionálního úvěrování, jako jsou nesrovnalosti ve vlastnictví, zastaralá data o zástupcích nebo skryté vazby na PEP.
Co Credit Atlas přináší
Zkombinujte ověřování podložené registry s praktickou logikou prověřování. Postavte posuzování úvěrů od začátku na čistých, opakovaně použitelných důkazech. Vytvořte neprůstřelný filtr první linie pro automatizované systémy i manuální kontroly analytiků.
Vytvořte jediný identitní balíček, který podporuje onboarding, obnovy, monitoring a projednání na úvěrovém výboru, takže váš tým nikdy nezdvojuje práci. Sjednoťte své týmy pro compliance a úvěry kolem jediného ověřeného zdroje pravdy.
- Ověřování podložené registry napříč oficiálními zdroji firemních dat.
- Úvodní kontroly ovládání firmy potvrzující zastoupení dříve, než začne hodnocení.
- Eskalační cesty pro PEP, které okamžitě nasměrují vysoce rizikové subjekty ke správným posuzovatelům.
- Výstupy připravené k rozhodnutí: stav vyhovuje, upozornění nebo manuální kontrola, včetně úplného zdůvodnění.
- Opakovaně použitelné důkazy pro přímé využití onboardingových dat při obnovách a monitorování portfolia.
- Jasné předání pracovního postupu do navazujícího hodnocení a implementace.