KYC a PEP
Vrstva dôvery Credit Atlas. Potvrďte identitu firmy, overte, kto ju ovláda, a označte riziko politicky exponovaných osôb (PEP) skôr, než poskytnete jediný úver.
Prečo sú KYC a PEP dôležité
Ochráňte svoj úverový proces pred slabými predpokladmi pri onboardingu. Keď zostáva právna identita, zastúpenie alebo expozícia voči PEP nejasná, vaše hodnotenie rizika zlyháva a portfólio pohlcuje zbytočné riziko.
Základný problém
Väčšina onboardingových nástrojov sa zastaví pri jednoduchých kontrolách v registroch. Prehliadajú signály rizika v oblasti ovládania spoločnosti, ktoré určujú výsledky inštitucionálneho úverovania, ako sú nezrovnalosti vo vlastníctve, zastarané dáta o zástupcoch alebo skryté väzby na PEP.
Čo Credit Atlas prináša
Skombinujte overovanie podložené registrami s praktickou logikou preverovania. Začnite svoj underwriting s čistými, opakovane použiteľnými dôkazmi. Vytvorte nepriestrelný filter prvej línie pre automatizované systémy aj manuálne kontroly analytikov.
Vytvorte jediný identitný balík, ktorý podporuje onboarding, obnovy, monitoring a posúdenie úverovým výborom, takže váš tím nikdy nerobí rovnakú prácu dvakrát. Zabezpečte, aby tímy compliance aj úverové tímy pracovali s jedným overeným zdrojom pravdy.
- Overovanie podložené registrami naprieč oficiálnymi zdrojmi firemných dát.
- Úvodné kontroly ovládania spoločnosti, ktoré potvrdia zastúpenie skôr, než sa začne hodnotenie.
- Eskalačné cesty pre PEP, ktoré okamžite nasmerujú vysoko rizikové subjekty k správnym posudzovateľom.
- Výstupy pripravené na rozhodnutie: stavy „vyhovuje“, „označené“ alebo „manuálna kontrola“ s úplným záznamom dôvodov.
- Opakovane použiteľné dôkazy na priame využitie onboardingových dát pri obnovách a monitorovaní portfólia.
- Jasné odovzdanie pracovného postupu do nadväzujúceho hodnotenia a implementácie.