KYC in PEP
Zaupanja vredna plast Credit Atlas. Potrdite identiteto podjetja, preverite obvladovanje in označite tveganje politično izpostavljenih oseb (PEP), preden odobrite en sam kredit.
Zakaj sta KYC in PEP pomembna
Zaščitite svoj kreditni proces pred šibkimi predpostavkami pri uvajanju strank. Kadar pravna identiteta, zastopanje ali izpostavljenost PEP ostanejo nejasni, vaše ocenjevanje tveganja odpove, portfelj pa prevzame nepotrebno tveganje.
Temeljni problem
Večina orodij za uvajanje strank se ustavi pri preprostih preverjanjih v registrih. Spregledajo signale tveganja obvladovanja, ki narekujejo izide institucionalnega kreditiranja — kot so nedoslednosti pri lastništvu, zastareli podatki o zastopnikih ali skrite povezave s PEP.
Kaj zagotavlja Credit Atlas
Združite preverjanje, podprto z registri, s praktično logiko presejanja. Ocenjevanje kreditov začnite s čistimi, ponovno uporabnimi dokazi. Zgradite trden prvolinijski filter tako za avtomatizirane sisteme kot za ročne preglede analitikov.
Ustvarite en sam identitetni paket, ki podpira uvajanje, obnovitve, spremljanje in pregled odbora — tako vaša ekipa nikoli ne podvaja dela. Uskladite ekipe za skladnost in kredite okoli enega preverjenega vira resnice.
- Preverjanje, podprto z registri, prek uradnih virov podatkov o podjetjih.
- Predhodne kontrole za potrditev zastopanja, preden se začne ocenjevanje.
- Poti stopnjevanja za PEP, ki visoko tvegane subjekte takoj usmerijo k pravim pregledovalcem.
- Rezultati, pripravljeni za odločitev: statusi odobreno, označeno ali ročni pregled s popolno sledjo razlogov.
- Ponovno uporabni dokazi za neposredno uporabo podatkov o uvajanju pri obnovitvah in spremljanju portfelja.
- Jasna predaja delovnega toka v nadaljnje ocenjevanje in izvedbo.