KYC in PEP
Plast zaupanja platforme Credit Atlas. Potrdite identiteto podjetja, preverite, kdo ga obvladuje, in označite tveganje politično izpostavljenih oseb (PEP), preden odobrite en sam kredit.
Zakaj sta KYC in PEP pomembna
Zaščitite svoj kreditni proces pred šibkimi predpostavkami pri uvajanju strank. Kadar pravna identiteta, zastopanje ali izpostavljenost PEP ostanejo nejasni, vaše ocenjevanje tveganja odpove, portfelj pa prevzame nepotrebno tveganje.
Temeljni problem
Večina orodij za uvajanje strank se ustavi pri preprostih preverjanjih v registrih. Spregledajo signale tveganja, povezane z obvladovanjem podjetja, ki narekujejo izide institucionalnega kreditiranja, kot so neskladja v podatkih o lastništvu, zastareli podatki o zastopnikih ali skrite povezave s PEP.
Kaj zagotavlja Credit Atlas
Združite preverjanje, podprto z registri, s praktično logiko presejanja. Kreditno odobravanje začnite s čistimi, ponovno uporabnimi dokazi. Zgradite neprebojen filter prve linije tako za avtomatizirane sisteme kot za ročne preglede analitikov.
Ustvarite en sam identitetni paket, ki podpira uvajanje strank, obnovitve, spremljanje in obravnavo na kreditnem odboru, tako da vaša ekipa nikoli ne podvaja dela. Ekipe za skladnost in kreditiranje uskladite z enim preverjenim virom resnice.
- Preverjanje, podprto z registri, prek uradnih virov podatkov o podjetjih.
- Predhodno preverjanje obvladovanja za potrditev zastopanja, preden se začne ocenjevanje.
- Poti eskalacije za PEP, ki visoko tvegane subjekte takoj usmerijo k ustreznim pregledovalcem.
- Rezultati, pripravljeni za odločitev: statusi ustreza, označeno ali ročni pregled s popolno sledjo razlogov.
- Ponovno uporabni dokazi za neposredno uporabo podatkov o uvajanju pri obnovitvah in spremljanju portfelja.
- Jasna predaja delovnega toka v nadaljnje ocenjevanje in izvedbo.