KYC und PEP
Die Vertrauensebene von Credit Atlas. Bestätigen Sie die Unternehmensidentität, prüfen Sie die Kontrollverhältnisse und identifizieren Sie das Risiko politisch exponierter Personen (PEP), bevor Sie auch nur einen Kredit vergeben.
Warum KYC und PEP wichtig sind
Schützen Sie Ihren Kreditprozess vor ungesicherten Annahmen im Onboarding. Wenn rechtliche Identität, Vertretungsbefugnis oder PEP-Bezüge unklar bleiben, versagt Ihre Risikobewertung und Ihr Portfolio nimmt unnötige Risiken auf.
Das grundlegende Problem
Die meisten Onboarding-Tools beschränken sich auf einfache Registerprüfungen. Sie übersehen die Kontrollrisiko-Signale, die über institutionelle Kreditentscheidungen bestimmen, etwa Unstimmigkeiten in der Eigentümerstruktur, veraltete Angaben zu Vertretungsberechtigten oder verborgene PEP-Verbindungen.
Was Credit Atlas bietet
Kombinieren Sie registergestützte Verifizierung mit praktischer Prüflogik. Beginnen Sie Ihre Kreditprüfung mit sauberen, wiederverwendbaren Nachweisen. Schaffen Sie einen lückenlosen Erstfilter für automatisierte Systeme wie auch für manuelle Analystenprüfungen.
Erstellen Sie ein einziges Identitätspaket, das Onboarding, Verlängerungen, Monitoring und die Prüfung im Kreditausschuss unterstützt, damit Ihr Team niemals doppelt arbeitet. Richten Sie Ihre Compliance- und Kreditteams auf eine einzige verifizierte Datenbasis aus.
- Registergestützte Validierung über offizielle Unternehmensdatenquellen hinweg.
- Vorab-Prüfung der Kontrollverhältnisse, um die Vertretungsbefugnis zu bestätigen, bevor das Scoring beginnt.
- PEP-Eskalationswege, um Hochrisiko-Unternehmen sofort an die richtigen Prüfer weiterzuleiten.
- Entscheidungsreife Ergebnisse: Status „bestanden“, „markiert“ oder „manuelle Prüfung“ mit vollständig nachvollziehbarer Begründung.
- Wiederverwendbare Nachweise, um Onboarding-Daten direkt für Verlängerungen und Portfolioüberwachung zu nutzen.
- Klare Workflow-Übergabe an nachgelagertes Scoring und die Implementierung.