KYC und PEP
Die Vertrauensebene von Credit Atlas. Bestätigen Sie die Unternehmensidentität, überprüfen Sie die Kontrolle und kennzeichnen Sie das Risiko politisch exponierter Personen (PEP), bevor Sie einen einzigen Kredit vergeben.
Warum KYC und PEP wichtig sind
Schützen Sie Ihren Kreditprozess vor schwachen Onboarding-Annahmen. Wenn rechtliche Identität, Vertretung oder PEP-Exposition unklar bleiben, versagt Ihre Risikobewertung und Ihr Portfolio nimmt unnötiges Risiko auf.
Das grundlegende Problem
Die meisten Onboarding-Tools beschränken sich auf einfache Registerprüfungen. Sie übersehen die Kontrollrisiko-Signale, die über institutionelle Kreditentscheidungen bestimmen – etwa Eigentümerunstimmigkeiten, veraltete Vertreterdaten oder verborgene PEP-Verbindungen.
Was Credit Atlas bietet
Kombinieren Sie registergestützte Verifizierung mit praktischer Prüflogik. Beginnen Sie Ihre Kreditprüfung mit sauberen, wiederverwendbaren Nachweisen. Schaffen Sie einen soliden Erstfilter für automatisierte Systeme wie auch für manuelle Analystenprüfungen.
Erstellen Sie ein einziges Identitätspaket, das Onboarding, Verlängerungen, Monitoring und Gremienprüfung unterstützt – damit Ihr Team niemals doppelt arbeitet. Richten Sie Ihre Compliance- und Kreditteams an einer einzigen verifizierten Quelle der Wahrheit aus.
- Registergestützte Validierung über offizielle Unternehmensdatenquellen hinweg.
- Vorab-Kontrollprüfungen zur Bestätigung der Vertretung, bevor das Scoring beginnt.
- PEP-Eskalationswege, um Hochrisiko-Einheiten sofort an die richtigen Prüfer weiterzuleiten.
- Entscheidungsreife Ergebnisse: Status „bestanden“, „markiert“ oder „manuelle Prüfung“ mit vollständiger Begründungshistorie.
- Wiederverwendbare Nachweise, um Onboarding-Daten direkt für Verlängerungen und Portfolioüberwachung zu nutzen.
- Klare Workflow-Übergabe an nachgelagertes Scoring und die Implementierung.