KYC i PEP
Warstwa zaufania Credit Atlas. Potwierdź tożsamość firmy, zweryfikuj kontrolę i oznacz ryzyko osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP), zanim udzielisz choćby jednej pożyczki.
Dlaczego KYC i PEP mają znaczenie
Chroń swój proces kredytowy przed słabymi założeniami przy wdrażaniu klienta. Gdy tożsamość prawna, reprezentacja lub ekspozycja na PEP pozostają niejasne, scoring ryzyka zawodzi, a portfel pochłania niepotrzebne ryzyko.
Podstawowy problem
Większość narzędzi onboardingowych kończy na prostych sprawdzeniach w rejestrach. Pomijają sygnały ryzyka kontroli, które decydują o wynikach kredytowania instytucjonalnego — takie jak niespójności właścicielskie, nieaktualne dane reprezentantów czy ukryte powiązania z PEP.
Co zapewnia Credit Atlas
Połącz weryfikację opartą na rejestrach z praktyczną logiką przesiewową. Rozpocznij ocenę kredytową od czystych, wielokrotnego użytku dowodów. Zbuduj żelazny filtr pierwszej linii zarówno dla systemów automatycznych, jak i ręcznych przeglądów analityków.
Stwórz jeden pakiet tożsamości, który wspiera wdrażanie, odnowienia, monitorowanie i przegląd komitetu — dzięki czemu Twój zespół nigdy nie powiela pracy. Ujednolić zespoły ds. zgodności i kredytów wokół jednego zweryfikowanego źródła prawdy.
- Walidacja oparta na rejestrach w oficjalnych źródłach danych o firmach.
- Wstępne kontrole potwierdzające reprezentację, zanim rozpocznie się scoring.
- Ścieżki eskalacji PEP, które natychmiast kierują podmioty wysokiego ryzyka do właściwych osób weryfikujących.
- Wyniki gotowe do decyzji: statusy zatwierdzenia, oznaczenia lub ręcznej weryfikacji z pełnym uzasadnieniem.
- Wielokrotnego użytku dowody pozwalające wykorzystać dane z onboardingu bezpośrednio przy odnowieniach i monitorowaniu portfela.
- Przejrzyste przekazanie w procesie do dalszego scoringu i wdrożenia.