KYC i PEP
Warstwa zaufania Credit Atlas. Potwierdzenie tożsamości firmy, weryfikacja struktury kontroli i identyfikacja ryzyka związanego z osobami zajmującymi eksponowane stanowiska polityczne (PEP), zanim udzielą Państwo choćby jednego kredytu.
Dlaczego KYC i PEP mają znaczenie
Państwa proces kredytowy wymaga ochrony przed słabymi założeniami przyjętymi na etapie onboardingu. Gdy tożsamość prawna, zasady reprezentacji lub powiązania z PEP pozostają niejasne, Państwa scoring ryzyka zawodzi, a portfel przejmuje niepotrzebne ryzyko.
Podstawowy problem
Większość narzędzi onboardingowych poprzestaje na prostych weryfikacjach w rejestrach. Pomijają one sygnały ryzyka związanego z kontrolą nad podmiotem, które przesądzają o wynikach kredytowania w instytucjach finansowych, takie jak niespójności w strukturze właścicielskiej, nieaktualne dane osób reprezentujących czy ukryte powiązania z PEP.
Co zapewnia Credit Atlas
Credit Atlas łączy weryfikację opartą na rejestrach z praktyczną logiką screeningu. Państwa underwriting rozpoczyna się od rzetelnych dowodów wielokrotnego użytku, a systemy automatyczne i analitycy prowadzący ręczne weryfikacje zyskują szczelny filtr pierwszej linii.
Tworzą Państwo jeden pakiet danych identyfikacyjnych, który obsługuje onboarding, odnowienia, monitorowanie i przegląd przez komitet kredytowy, dzięki czemu Państwa zespół nigdy nie powiela pracy. Zespoły ds. zgodności i zespoły kredytowe korzystają z jednego, zweryfikowanego źródła informacji.
- Walidacja oparta na rejestrach w oficjalnych źródłach danych o firmach.
- Wstępna weryfikacja kontroli nad podmiotem, potwierdzająca zasady reprezentacji przed scoringiem.
- Ścieżki eskalacji PEP, które natychmiast kierują podmioty wysokiego ryzyka do właściwych osób weryfikujących.
- Wyniki gotowe do decyzji: status pozytywny, oznaczenie lub skierowanie do ręcznej weryfikacji, z pełnym śladem uzasadnienia.
- Dowody wielokrotnego użytku, pozwalające wykorzystać dane z onboardingu bezpośrednio przy odnowieniach i monitorowaniu portfela.
- Przejrzyste przekazanie danych do kolejnych etapów procesu: scoringu i wdrożenia.